金融公司工作計劃(經典19篇)
發布時間：2020-07-10金融公司工作計劃(經典19篇)。
▲ 金融公司工作計劃
公司財務工作的指導思想是:在公司黨組的領導下，認真貫徹xx公司工作會議精神；圍繞公司資產管理的考核目標，開源節流，加強成本控制，完善公司預算管理體系；加強資產和資金的管理和運營，防范和化解財務風險，確保公司的可持續發展；以現代財務管理為目的，全面推進財務管理信息系統建設。
20xx年下半年，公司財務工作應重點做好以下工作:
一、以xx為突破口，解決經營中的主要矛盾。
矛盾是xx目前管理中最突出的問題，一個合理的xx是保證xx經營效率的前提，是公司發展的生命線。
二、繼續加強預算管理，確保資產管理目標的實現。
全面預算管理貫穿于企業管理的全過程，是實現企業管理目標最重要、最有效的控制機制。既要重視發展，又要考慮經濟效益，開源節流，挖掘內部潛力，控制投資和生產成本。公司要把降低成本作為加強公司經營管理的重要任務，牢固樹立成本管理理念，嚴格控制生產經營、項目建設和融資成本。
1.降低生產運營成本。要求20xx年各單位成本必須控制在預算之內，以保證資產管理目標的實現。
2.建立項目財務評價體系，防范投資風險。要建立和完善投資項目(包括基建、技改、大修等)的評價體系)，包括建設前的財務預評價體系和項目投產后的后評價體系，以提高項目投資的經濟效益。
3.加強資金管理，降低融資成本。進一步加強項目資金監管，完善資金流計劃管理，提高項目融資計劃的準確性和可靠性，爭取優惠貸款利率，優化債務結構，降低融資成本。
三。加強資金管理和資本運作，提高資金效率，為xx建設提供資金支持。
充分發揮xx公司現金流優勢，優化資金調度，在保證生產經營資金需求的前提下加大資金運作，充分發揮xx財務公司xx業務部的融資理財功能，提高資金使用效率。繼續保持良好的銀企合作關系，充分利用銀行信貸，選擇靈活多樣的融資方式，為xx建設提供資金支持。
四。積極參與xx系統改革方案的實施，確保各項財務工作的順利進行。
認真學習財政部《關于xx企業重組中資產財務分割的通知》及國家其他有關政策，做好xx企業在xx分立過程中的財務分割和資產交接工作，理順財務關系。對資產移交中的財務問題提出解決方案。要積極參與主輔分離的研究，解決主輔分離過程中的相關財務問題。
五、大力推進財務管理信息系統建設，推進財務管理現代化。
20xx年下半年，項目計劃完成軟件開發、系統初始數據整理錄入、系統試運行等工作。，爭取上線運營。公司各部門、xx局(試點單位)及相關單位應在今后的工作階段配合項目實施，確保項目順利完成。
六、做好城市農網工程決算工作。
今年農網工程竣工決算將納入xx局內部管理責任制考核。我們要求各xx局采取措施，做好城鄉電網工程竣工決算工作。
七、規范代管縣xx企業的財務管理，提高管理水平。
要繼續開展代管xx企業的財務調查，進一步摸清代管xx企業的財務狀況和存在的問題，制定相應的管理措施，規范代管xx企業的財務管理行為。
八、進一步加強制度建設，實施金融人才工程，滿足公司發展要求。
積極實施財務人才工程，進一步完善各級會計人員的知識結構，選拔培養一專多能、德才兼備、具有創新精神和進取意識的復合型會計人才，為我公司實現現代化管理培養高素質的財務管理隊伍。
▲ 金融公司工作計劃
20xx年，金融辦按照引資增稅、服務溝通、行業監管、防范風險的工作思路，以發展區域經濟為核心，實現金融為實體經濟服務、為民計民生服務，繼續在完善金融體系、豐富金融業態、普及金融知識、運用金融產品等四個方面下功夫，完成招商引資和金融稅收的任務。
一、培育新的金融機構有突破
1、密切對接民營經濟，籌建新的小額貸款公司。
2、推進華堪基金項目落地。
3、幫助申銀萬國證券在十一經路選址設立營業部。
4、引進上海銀行、浙商銀行、哈爾濱銀行、寧夏銀行在XX區選址開設支行。推動渤海銀行開設十一經路支行。幫助民生銀行、浦發銀行、興業銀行建立社區型銀行和微型金融服務網點。
5、推動渤商所、中儲公司合作建立“商品銀行”，為倉儲、物流和從事商品交易的企業提供供應鏈金融。
二、發展樓宇經濟有新貢獻
1、幫助渤海銀行總部大樓、信華金融科技園、公法大廈、菩萊提金融科技園做好招商工作，打造億元樓宇和金融業態的聚集地。
2、加大推介我區新建5a級寫字樓，將萬達中心寫字樓打造成現代金融商務高端億元樓宇。
三、企業上市工作保持領先地位
積極培育瞬清眼視光、錦美碳材、光網迅通等公司在天交所或新三板上市。
四、銀政企合作有新進展
與人保財險、濱海農商行、浦發銀行開展戰略合作，貼身服務，使他們為河東發展提供資金。
五、金融為實體經濟和民計民生服務有新思路
1、配合房管局研究我區散片危陋平房改造的融資方案。
2、與科委合作共建XX區的科技金融對接平臺。
六、處非工作有新成效
一是健全完善處非機制，各成員單位各負其責，形成合力；二是加大處非宣傳力度和非法集資類廣告信息的排查清理力度，增強公眾防范意識，凈化市場環境；三是加強準金融機構監管，做好非法集資防控；四是加快陳案處置進度和穩定工作。
▲ 金融公司工作計劃
依據總公司的管理要求和物業管理運作需要，物業公司將工作分為介入期管理、入住期管理（將驗收好的房屋交給業主；二次裝修管理、迎接業主遷入等）和常規管理三部分。按照輕重有序、科學實效的原則，現就介入期管理擬定如下工作計劃：
根據總公司工程部、拓展部提供的項目施工進度表、銷售進度表、入住計劃安排，制定相應的前期介入工作計劃，力求務實、高效，并有利于公司的銷售服務。
1、從物業管理的角度出發，提前掌握物業的情況，做好以下各項前期準備工作：
（1）根據公司相關銷售承諾內容，制定《業主臨時公約》、《前期物業服務協議》、《業主手冊》，并與公司簽訂《前期物業服務協議》；對集團公司售樓承諾文書從物管視角給予評審，避免入伙后口實不符導致糾紛；
（2）對園林布置及景觀設計方案、園林綠化，從物業管理角度提供專業建議；
（3）參與項目組的工程例會，適時提出物業管理的專項建議；對智能化系統提出專項建議；對大廈的給排水、電力供應、電梯、消防、安全防范、水景、標識系統、管送煤氣系統、公共配套設施、管理用房的規劃與施工，從物管專業角度提出合理化建議；
（4）收集工程圖紙，建立設備檔案，參與設備的安裝調試；
（5）對設備設施及各類管線的隱蔽工程進行跟蹤并建檔管理；
（6）配合拓展部進行物業管理咨詢，同時與拓展部人員進行物業管理相關法律、法規、服務內容、契約的互動溝通；
（7）業主入伙前，先行參與大廈的驗收過程，發現問題及時匯總提交書面整改報告；
（8）收集裝修、裝飾材料供應商，以及相關設備廠家的信息（廠家聯系人、聯系方式等），以滿足日后維修中的材料供應；
（9）與總公司工程部協商建立維保機制，力求在維修管理流程等方面建立有效的措施以確保維修的高效率，使業主在售后質量維保方面的訴求能夠得到及時的解決；
（10）建立與社會專業機構的聯系，開展如通郵、通水、電、氣、電話申請等準備工作；
（11）與總公司協商確定管理處辦公場所以及安防人員的宿舍、食堂等生活場所的配置，確定裝修方案；人員配置、培訓計劃的制定與實施；
（12）擬定物業管理服務工作各項流程及與業主相關的各類資料，并印刷裝訂成冊（業主入伙時發放給業主）。
（13）針對未來需要完善的物業管理問題建立專項檔案。
2、開展業主服務需求調查
積極參與總公司開展的業主聯誼活動，集中收集了解業主反饋的信息，在拓展部幫助下，在入住前開展業主需求調查，以求了解業主的公司業態、人員年齡結構、文化層次、興趣愛好及各類服務需求，通過分析，確定管理服務標準及各項服務收費標準，使今后的物業管理服務工作更加貼近業主。
3、按規范實施接管驗收
充分利用前期介入取得的各類資料和數據，本著“對業主負責，對總公司負責”的宗旨，對大廈進行嚴格、細致、全面的接管驗收。
4、介入期管理工作計劃表（略）
▲ 金融公司工作計劃
一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。
1.加強金融經濟的信息互通。區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態信息情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。
政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟運行情況，并把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區20xx年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業落實新增授信13.762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等有效益、有信譽、缺資金)中小企業三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等重點企業(項目)后，區金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的農業企業、農民專業合作社、種養殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社綠羊花卉苗木專業合作社嚴家橋水產專業合作社新峰苗木專業合作社綠羊溫泉農場綠羊園林有限公司羊尖花卉園藝場蝦蟹養殖專業戶水產養殖專業戶蔬菜養殖專業戶3萬。農業銀行向東亭農戶發放惠農卡5000余張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。
三、企業信貸危機協調機制有效構建。
1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。為真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。
各鎮(街道)對轄區內可能或已經出現并引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發群體性投訴等情況，密切監控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極采取措施。
銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協調明
特化纖貸款擔保事宜。我區自相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業等的溝通協調，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業正常生產，及時向市銀監分局協調交流，由銀監分局出面做好農業銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗，建立了企業信貸突發事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發事件的責任主體、程序和措施等，為實現區域金融安全提供機制保障。
四、農村小額貸款試點工作進展順利。
由我區紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排，我區雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當等)相關的組織優惠政策和業務上的稅收優惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構的對接。
同時，根據近期無錫市出臺《關于幫助企業解決續貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業續貸過程中出現的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規定，大幅降低相關收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。
鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。
深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。20xx年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。
做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界納稅前進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。
(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。
客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。
二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。
三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。
(三)加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度
結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。
完善結算產品創新機制。一是要實行產品經理制，各行配備產品經理。產品經理要成為收集、研發產品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現金管理部。分公司定期組織聯系行、重點行召開產品創新業務研討會，集中解決客戶關心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續實施結算與現金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統一品牌下擴大品牌內涵，提升品牌價值。要對新開發的結算與現金管理產品及時進行品牌設計，制定適當的品牌策略，納入到統一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發展第三方存管業務。抓住多銀行第三方存管業務的機遇，擴大銀證業務占比，發揮我行電子銀行方便快捷的優勢，加大新產品推廣應用力度。各行部要加強對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理，明確職責，加強考核，形成觸角廣泛、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務具體、激勵有效的新產品推廣機制，增強市場快速響應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統等新產品。
(四)抓好客戶經理和產品經理隊伍建設，加緊培養xx部門人才
要加強人員管理，實施日常工作規范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業務培訓。今年分公司將繼續組織各種結算和現金管理業務、電子銀行業務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多樣化的培訓方式，通過深入基層培訓，擴大受訓人員范圍，努力提高業務人員素質，以適應現代商業銀行市場競爭需求。
(五)強化流程管理，提高風險控制水平
要以風險防控為主線，積極完善結算制度體系建設。在產品創新中，堅持制度先行。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結算案件發生。加強對結算中間業務收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監督力度，會計檢查員、事后監督要要注重發揮日常業務檢查監督的作用，及時發現、堵塞業務差錯和漏洞，各網點對存在的問題要進行整改。
▲ 金融公司工作計劃
一、年度計劃總述
20xx年是聯合會平臺搭建完成后正式與會員見面的第一年，提升聯合會知名度，打造聯合會影響力是首年工作的重中之重。前期計劃通過官方新聞網站或電子雜志、平面媒體等宣傳渠道進行專業策劃，免費為企業進行金融相關知識培訓指導，擴大聯合會的影響力，使更多的企業了解、加入聯合會。同時積極籌備商學院建設事宜，廣泛吸納會員，為聯合會健康良性發展打好基礎。
二、年度目標分解
1、確定20xx度聯合會工作計劃；
2、確定秘書處人員編制及分工安排；
3、制定聯合會章程、會員制度及管理辦法；
4、開展聯合會職責范圍內正常業務。
5、擬定協會副會長、理事會單位及顧問團隊；
6、宣傳聯合會宗旨和有關業務服務項目；
7、策劃商學院項目報告，組建金融商學院運營團隊，制定商學院相關制度及學費制度；
8、商學院試運行，制定學院自動入會制度；
9、組織企業會員互訪，進行銀企對接，項目對接；
三、具體實施計劃
（1）團隊建設
聯合會秘書處是金融聯合會的樞紐部門，金融聯合會的權威性來源于市場，來源于企業在享用聯合會的服務過程中產生的認同感。而秘書處作為常設的工作班子，在協會運作方向和工作質量上起著舉足輕重的作用。要在官方、金融機構和企業間發揮好橋梁和紐帶的作用，所以是秘書處工作班子要加強自身建設，有凝聚力、號召力，才有具備不斷提升協會服務功能的能力，確定秘書處運營團隊是20xx年度工作的重點，秘書處運營團隊，工作職責如下：
1、制定協會發展規劃、年度工作計劃及規章制度等，并組織實施；整合行業資源，開展相關金融活動，維護會員利益，聯合會穩定發展。
2、宣傳、推廣和普及金融行業相關法律法規及行業知識，共同構建行業信息網等有關媒體。
3、負責協會會員代表大會、會長辦公會和協會召開的其它重要會議的組織和服務工作。
4、負責協會的會員發展和組織機構建設。組織策劃聯合會下屬商學院、會刊、網站等運營方案。組織會員單位學習培訓、外出參觀考察和銀企對接經驗交流活動。對會員提供咨詢和服務。
5、受聯合會委托指定管理會員登記，頒發相應證書等管理工作。
6、負責聯合會的人力資源管理工作，制定聯合會相關工作制度、薪資制度等等，加強工作人員自身建設。
（2）網站運作
如今的網絡發展已經呈現商業化、全民化、全球化的趨勢。幾乎世界上所有的公司、協會等都在利用網絡傳遞商業信息，進行商業活動，從宣傳協會到發展協會成員、實現網絡與市場的同步。制作聯合會能夠通過網站的信息，吸引訪問者的眼球，進行深入訪問。能很好的展示協會的最新相關動態及聯合會的相關服務職責及業務范圍、對會員的一種管理與服務相結合的一種機制。能更好的相互協作，發揮聯合會主要宗旨，促進銀企雙贏。網站重點版塊建設：
1、協會簡介—協會章程—組織結構；
2、行業動態 最新最快的行業咨詢、通知通告、政策法規等等供會員單位查詢；
3、協會服務—政策服務—會員服務范圍；
4、信譽檔案 ①個人信譽檔案，② 企業信譽檔案，通過信譽檔案提升聯合會的權威性，曝光行業內的不良現象及違法融資案例，為會員企業進行合法融資起到警示作用；
5、會員風采 展示企業會員風采；
6、金融商學院及會刊等相關內容課程提供下載及在線觀看功能。
四、金融商學院運作
（1）、成立商學院的必要性
目前，世界各國經濟普遍在艱難復蘇中，中國經濟經過30年的高速發展，依然保持穩中有進。然而，一些諸如內生動力不足、企業產能過剩、結構性失衡、高房價風險等隱憂開始困擾著中國經濟前行的腳步。十八大以來，中國經濟緩速發展階段，我國中小企業的發展在整個國民經濟發展中占有十分重要的地位，在保證國民經濟持續健康發展、推動技術創新、增加就業機會和維護社會穩定等方面發揮著不可替代的.作用。但是，中小企業發展過程中的各種矛盾也在不斷暴露，而其核心問題如資金緊張、融資困難等因素則影響和制約了中小企業的進一步發展。從規模、資金、從業人員數量都遞減了許多的中小企業的出路在哪里？這個問題值得我們認真思考。
從全國范圍內處于不同地區、不同發展階段的中小企業整體生存狀態來看，由融資瓶頸導致的發展障礙，甚至生存威脅依然是首要難題。組建金融商學院，為企業進行系統專業的融資指導是目前中小企業進行專業充電的唯一途徑。
目前我國中小企業融資難原因是多方面的，主要存在以下幾個方面：
1、中小企業規模較小、內源融資不足；
2、中小企業融資缺乏足夠的抵押和擔保；
3、因中小企業的經營場所和人員具有較強的流動性而導致一些中小企業信用意識較差；
4、大多數中小企業經營規模相對較小，組織結構變動快，制約著其財務管理水平、財務制度的規范和提高；
5、中小企業的融資人才缺乏；
6、中小企業擔心控制權旁落造成融資方式較為單一；
7、中小企業缺乏風險管理意識、體系及制度；
8、中小企業用款一般都具有時間急、頻率高、數額小的特點。
（2）、商學院組織結構
金融商學院與社會性的普通學院一樣具有完整的學院結構。，也可以是聯合會或者是權威國家級培訓機構聯合創辦；
1、學習內容：與同等的MBA課程相同，根據企業的特有的實際狀況進行金融政策解讀及融資渠道有針對的學習；
2、學員： 企業財務總監、融資經理、投資部經理、私營企業主、總經理及金融相關行業優秀人才；
3、師資： 金融界的知名學者教授；銀行行長等相關行業專家領導；
4、教學方式：與同等的互動式教學方式相同；
5、管理部門： 金融服務聯合會。
（3）、設計理念
助力中小企業發展，促進融資渠道大跨越；培養高水平更專業的企業金融人才；為中小企業不同發展階段制定個性化金融解決方案；提高商學院的知名度，影響力和綜合競爭力并致力于為中小型或微型企業。
（4）、培訓和管理模式
金融商學院實行內部學習為主，外部實踐的建設思路，利用現代教育模式和手段，建設以電子化（E—Learning）等遠程學習方式為輔，以面授培訓方式為主的混合式針對性的培訓模式。免費為學員企業頒發金融聯合會會員證，為學員企業提供提供融資策劃，項目推介，資金項目整合，擔保，投融資，財務、法律顧問，金融知識培訓等金融服務，，切實服務和扶持中小型或微型會員企業的成長和發展。
（5）、運作核心
金融商學院的運作核心是資源和人才兩個關鍵因素，通過科學的教學機制的設計打造企業知識資源體系，建設知識管理體系；并且通過金融商學院建造企業自身的融資人才生產線，打造出合格的企業人才隊伍。
五、金融服務聯合會利潤來源
1、金融服務聯合會正常的企業融資服務費及短期拆借利息；
2、金融商學院舉辦十期，每期定額30人。預計可增加300位聯合會會員；
3、會員企業包裝宣傳費用；
4、其它項目投資利潤。
▲ 金融公司工作計劃
(一)未來三年銷售目標
在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發展方向的一年，20xx年要以公司穩定發展為基礎，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業務，現制定未來3年的銷售目標如下。
20xx年入金量1200萬元人民幣。
20xx年入金量1500萬元人民幣。
20xx年入金量20xx萬元人民幣。
預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。
(二)20xx年銷售目標
(一)目標市場
首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經有過各類投資經驗的人。其次，一定是要有一定經濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發，維護優質客戶，以保證公司的初期運營情況。目標客戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經驗的人為優先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
(二)營銷計劃
營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。
(1)長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業內創出公司的品牌，在天津市地區做成業內的龍頭企業。
(2)中期計劃：在未來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。
(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標。
(三)營銷策略
為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發揮每一位員工的自身優勢，除了部門統一安排工作以外，根據每個員工的偏好進行側重培養。
(1)業務策略
a)電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。
b)陌生拜訪策略：在高檔社區，或者商業中心進行問卷調差，收集準客戶的信息。
c) 網絡銷售策略：培訓員工進行網絡銷售，根據個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網絡營銷。
d)緣故發展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現貨黃金這個行業。
e)合作商、合作社區策略：不斷發展高檔社區和各種商業單位作為合作方，在社區內舉辦產品說明會，以社區為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。
f)發展合作伙伴策略：發展每一個認識的人作為業務員的合作伙伴。(獵鷹計劃)
(2)廣告宣傳策略
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。
(四)部門構成
(一)人員組成
市場部一個部門的員工計劃穩定在15名左右，外出進行陌生開發客戶，或者在社區進行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。
(二)部門未來發展趨勢
計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現利潤額的大幅增長而努力，帶領部門員工將公司打造成金融業內的龍頭企業。
▲ 金融公司工作計劃
20xx第一篇年，是“十四五”開局之年，非常時期金融“活水”將承擔起更多支持實體經濟發展的責任和擔當。區地方金融監管局將在區委、區政府的領導下，進一步做大做強金融業，讓資本的力量流通在“雙循環”格局下，推動我區金融業在新起點上實現新跨越。
一、優服務、訂政策，不斷做優機構存量文章
一是做好建立常態化溝通聯絡機制。加強金融機構及企業走訪力度和溝通聯系，搭建“政金”溝通交流平臺，圍繞企業最關心、最直接、最現實的利益問題，多方聯動妥善解決企業發展過程中的實際困難。定期舉辦金融企業沙龍、銀企對接會等主題活動，筑牢“政金企”溝通紐帶。二是修訂《市南區金融業發展政策》、《市南區金融高端人才管理辦法》，簡化政策兌現條目、材料，及時兌現政策，堅定企業在市南興業發展的信心和決心。三是促進金融與實體產業協同發展。依托青島市軟件園和航運貿易優勢，發揮好轄區銀行、保險機構和基金、創投風投機構集聚的優勢，引導金融資源導向數字經濟、工業設計、航運貿易等產業，實現實體產業及產業鏈與金融業互動發展，形成良好的協同發展效應。
二、抓招引、豐業態，不斷促進金融資源集聚
一是積極跟進再談項目。梳理金融業招商目錄，面向金融業發達的國家和地區，重點跟進意才合資證券、招金期貨等項目，采取“一對一服務”，實行全程跟蹤，保障項目順利落地。發揮會計、法律、券商等金融專業服務機構集聚的優勢，吸引更多優質金融機構落戶；二是大力招引新興金融業態。開展定向招商、以商引商、產業與金融聯動招商等形式，重點引進培育創新發展融資租賃、保付代理、稅收籌劃、家族辦公室等新金融業態，加強對上期所、浙江國際油氣交易中心和中鋼期貨的招引服務，及時對接駐外招商團隊，建立長效聯絡機制，爭取更多非銀行機構和新興金融業態落戶我區。
三、促聯動、強合力，穩步推進企業上市工作
一是完善企業上市培育機制。加強與區發改局、科技局、民營經濟局、文旅局等各行業主管部門以及各街道辦事處的對接力度，全年組織開展資本市場專題培訓10場以上，進一步擴充擬上市資源。根據企業發展階段和經營實際，進行分級分類培育，綜合運用各交易所、券商、投資機構及各類專家資源，為企業提供定制化服務，形成層次有序的上市培育梯隊，全年推動1—2家企業上市、1家以上企業進入上市申報程序。二是提升青島資本市場服務基地影響力。加強與市級部門的溝通協調力度，導入全市上市企業、擬上市企業名錄，以及各類基金公司、財富管理機構、金融智庫人才等資源，建成不少于1000家的企業資源庫。帶領企業赴上海、深圳等經濟發達、資本聚集的城市交流學習、或參加全國性高端論壇，為企業搭建一個獲取知識、對接資源的平臺，進一步提升企業對基地的認可度，打造企業上市發展熱潮。三是搭建融資服務平臺。依托青島資本市場服務基地，打造服務范圍更廣、針對性更強的融資服務平臺，全年開展5場以上項目路演、金企對接等投融資活動，采取線上互動與線下交流相結合的方式，搭建融資對接橋梁，幫助更多企業利用資本市場拓寬融資渠道，爭取年底實現區內直接融資規模突破200億元。
四、建機制、守底線，全力化解企業金融風險
一是要繼續加大排查力度，聯合公安、市場監管、屬地街道辦事處等對轄區內商務樓宇進行全面排查，督促企業依法合規經營，擠壓涉眾型經濟犯罪活動的生存空間。二是要健全多部門聯合的金融風險防范機制，發揮在法院、檢察院專業部門、公安經偵及市場監督等多方聯動的優勢，不斷強化信息通報協調機制和對風險企業快速反應處置機制，形成整體工作合力，有效打擊金融違法犯罪行為。三是強化宣傳引導，重點開展防范非法集資進社區活動，聯合金融機構組織不少于第二篇00次金融知識講座，最大限度擴展受眾面，形成濃厚的金融風險防范氛圍。
五、調結構、謀布局，促進區域金融協同發展
一是推動中山路區域金融復興工程。以中山路為核心的西部老城區發揮航運產業、外貿企業和文化企業集聚的優勢，引進和培育船舶融資租賃、海洋保險等以海洋經濟為特色的金融業態，探索供應鏈金融、航運金融、文化金融等創新金融產品和業務，促進產融結合，打造金融業發展“新引擎”。二是發展高端樓宇經濟。以海航萬邦、海信創業中心、遠雄大廈、泛海名人廣場等區域內高端樓宇為重點，培育具有系統重要性的新興獨立財富管理機構，配套一批關聯高端中介服務機構，優化金融產業鏈條，建設“高端財富管理綜合服務示范區”，印記現代高端金融機構，發揮集聚優勢，促進金融業發展模式由機構數量累積型向產業效益集聚型轉變。
區地方金融監督管理局
20xx年12月
▲ 金融公司工作計劃
xxxx年已經過去，在過去的一年里，桂熱公司根據年初熱作所下達的各項任務指標認真開展工作，取得了預期目標，同時提出今年工作目標和要求。
一、xxxx年的經營工作
xxxx年，桂熱公司圍繞“做大主業，延伸鏈條，固本強基，擴大市場占有率”的發展思路，立足本所，服務華南，遠銷國外，在公司全體員工的團結努力下，實現了公司各項業務的快速發展，按照創新發展模式，重點打造桂熱公司這一龍頭，無論銷售量、銷售額還是利潤均上一個新臺階。
xxxx年，公司實現銷售收入850萬元，利潤210萬元，產品的市場開發已由過去木薯單一品種，拓展到三大系列十余個品種，市場覆蓋到全區40多個縣市(區)，并與海南、廣東等地有關單位建立起緊密的業務和工作關系。
今年我們的經營目標是實現銷售收入達1000萬元，利潤300萬元。
xxxx年的經營工作，主要有以下做法：
(一)積極穩妥地開展主營業務，為客戶提供優質服務。
公司成立以來，確立了以西南、華南地區木薯種植戶為主要服務對象，依托熱作所有利的科技優勢，在突出木薯種莖作為主營產業外，還重點強化芒果、澳洲堅果、木瓜、劍麻、龍眼、荔枝果苗木批發、零售為拓展業務。
據測算，去年gr911木薯品種新增推廣面積10萬畝，其他品種通過與地方農業技術部門合作、農業園區合作，共建立新品種示范基地約xx畝，為新品種推廣奠定堅實基礎。
(二)加強基地建設。
農業企業，基地建設是根本。
公司把實驗基地、核心示范基地、中試基地和外埠示范基地建設作為重點，全年新增基地建設面積1000多畝，前后累計投入80萬元。
在項目實施過程中，擴建了300多畝的種質資源圃，建立高產栽培示范基地3個和優良品種適應性生產示范點3個，推廣使用優良品種17個。
(三)從嚴從細，加強經營管理工作。
去年，公司新制定了五項管理制度，涉及財務管理、信息管理、內控制度管理、辦公制度管理和考核績效管理等。與部門簽訂了責任狀，與職工簽訂了工作目標，把目標任務分解到公司具體人員，明確職責，將任務承包分解，具體經濟指標和安全指標落實到個人。
公司管理進一步規范和明晰。
公司實施了以上管理制度以后，工作效率大大提升，員工工作積極性加強，公司的業務水平上升到新的高度。
(四)積極開展項目建設。
全年共實施3個較大的項目，包括木薯生物質能源產業化關鍵技術研究與示范、木薯桂熱4號栽培示范與推廣、木薯新品種新選048選育與應用，完成投資額2500萬元。
受熱作所委托，組織開展了3個項目的前期論證、項目可研和后期收尾工作。
盡管取得不少成績，但由于公司成立的較晚，關系還不太順，仍然存在不足和需要解決的問題。
一是新業務開拓不夠，我們雖然緊緊依托科研單位和種植戶，做好現有的業務，但公司的業務領域很廣，可開發的空間還很大，盡管做了一些工作，但沒有重大進展。
二是公司與國際間的交流合作還不夠廣泛，我們每年研發和引進的新品種都有許多沒有種植和推廣，開發新品種的力度不夠。
三是當地木薯種植面積還不夠多，可發展新的種植大戶，種植面積有進一步拓寬的空間。
四是公司的營銷力度不夠，現在國內的一些地區尤其是國外對我們公司不是很了解，沒有建立完善的公司網站和開展各種宣傳活動。
五是員工的業務水平與技術水平不高，還有待進一步提升。
二、xxxx年工作目標和主要任務
xxxx年桂熱公司的工作指導思想和總體思路是：貫徹落實熱作所工作會議精神，服從和服務于農墾局的整體戰略，堅持以人為本，實現“三個轉變”，以加快發展為主題，以提供優質服務為宗旨，鞏固銷售額;擴大國際間的業務，
“xx”是一家創業即實施計劃經營的模范公司，他們在集體合作求成功的口號下培養人才，計劃經營，如今成長為一堅實企業。
“xx”的年度計劃叫做“xx事業集團計劃”，是長期事業計劃中的年度計劃。他們是確實實踐了計劃的一家模范企業。
年度計劃的制作程序
1.準備
每年，通常都是在9月，根據該年的實績與預測，結合對次的度的展望，由各部門主管的總經理提出報告。
2.指示方針
總經理根據該項目展望，于每年10月指示次年度的方針。
(1)擬案
由現場的股長、科長協議擬案(11月中)，在財務部綜合整理。
(2)審議、調整
11月中，由科長以上主管審議、調整。
(3)決定
總經理做過半個月的充分檢查后，于11月底做出決定。
長期計劃概況
1.事業集團計劃的基本觀念
(1)依照事業集團的規模，籌措長期資金。
(2)擬訂長期人才培育計劃。
(3)規劃升遷渠道，使員工有升級的機會。
(4)發布與實施
因每年一月份進入此事業年度，所以12月中需將全部計劃印刷完畢，向全集員工發表，以取得全公司員工的共識與向心力。
2.長期計劃的修正
本年度是經濟的大轉變期，因此xx公司亦斟酌年度計劃，準備大幅調整其未來五年的長期計劃。
3.經營的基本方針
(1)xx公司是制造名牌運用用品的公司，必須承擔起流行指導任務。
(2)xx公司要增進顧客的利益及對顧客服務，以此為社會服務。
(3)xx公司要尊重員工的幸福，尊重每個人的成長，按能力支付高額工資。
(4)xx公司要通過對顧客服務和增進員工的福利，求得公司成長，并邁向業界的領導地位。
▲ 金融公司工作計劃
引言：
金融綜合部門是一個關鍵的組織單位，負責處理和管理金融機構的各種業務和流程。一個有效的工作計劃對于確保部門的順利運行以及創造性的增加價值至關重要。本文將詳細介紹金融綜合部門的工作計劃，包括目標、策略和行動計劃等方面，旨在提供一個詳細、具體且生動的指導。
一、目標
1.1 改進內部流程：通過優化和整合各個部門的工作流程，減少冗余和重復勞動，提高效率和協作效果。
1.2 提供高質量的客戶服務：確?？蛻粼诮邮芙鹑诜盏倪^程中得到及時、準確且專業的支持，建立可持續的客戶關系。
1.3 管理風險和合規性：建立有效的風險管理框架，確保合規性，降低潛在的風險因素對公司業務的影響。
二、策略
2.1 引入技術創新：利用數字化技術，如人工智能、大數據分析等，提高業務處理的速度和準確性，優化決策和風險評估過程。
2.2 培養人才：重視員工的培訓和發展，提升他們的專業知識和技術能力，增強團隊的凝聚力和合作精神。
2.3 加強合作伙伴關系：與其他金融機構以及相關監管機構建立良好的合作關系，共同應對行業挑戰，分享信息和最佳實踐。
三、行動計劃
3.1 流程優化：
a) 定期評估各個部門的工作流程，識別潛在的瓶頸和改進機會。
b) 使用項目管理工具和科技解決方案，提高跨部門協作效率。
c) 建立一個內部溝通平臺，促進員工間的信息共享和交流。
3.2 客戶服務提升：
a) 建立一個客戶反饋體系，及時收集和處理客戶的需求和意見。
b) 培訓并定期評估客戶服務團隊的專業技能，確保他們能夠給客戶提供滿意的支持。
c) 引入自助服務和移動應用程序，提供便捷的金融服務渠道。
3.3 風險管理和合規性：
a) 建立一個風險管理委員會，定期評估和監控公司的風險狀況。
b) 與法律和合規團隊合作，確保公司業務符合法規要求。
c) 通過培訓和意識提高活動，加強員工對風險管理和合規性的意識。
3.4 技術創新應用：
a) 評估并采納適合公司需求的數字化工具和技術解決方案。
b) 建立一個創新團隊，負責研究和應用先進的技術，促進業務創新。
c) 加大對員工的技術培訓力度，提高他們的數字化技能水平。
3.5 合作伙伴關系：
a) 定期舉行與合作伙伴和監管機構的會議，分享信息和形成共識。
b) 建立一個合作伙伴評估機制，評估合作伙伴的表現和效果。
c) 推動合作項目和共同發展，共同應對業務挑戰。
結論：
金融綜合部門的工作計劃是一個繁重且充滿挑戰的任務，但它確保了公司的穩定運營和持續創新。通過制定明確的目標、策略和行動計劃，金融綜合部門能夠優化內部流程、提供高質量的客戶服務、管理風險和合規性，并與合作伙伴建立良好的合作關系。通過執行這樣的計劃，金融綜合部門將能夠實現更高的效率和卓越的績效，為公司的成功發展做出貢獻。
▲ 金融公司工作計劃
20xx年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經營客戶”戰略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的重要支點，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階、上水平。
一、20xx年個人金融業務經營管理策略
(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個***”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。
二、20xx年個人金融業務工作要點
(一)加強業務創新，做全、做強產品
1.狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。
2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續推進產品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。
4.持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的“干元”系列理財產品當地品牌優勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。
5.進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規范管理。
6.試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。
7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。
9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。
10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。
11.加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標桿網點，并發揮其帶頭作用。
12.穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。
13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。
14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。
(三)完善隊伍建設 強化客戶服務
15.繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。
18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。
19.通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網點二代轉型工作。
20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。
21.固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規范的基礎上，向全轄網點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。
22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。
23.在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施、規定動作和個性動作的實施落實;創新內容和形式，持續執行個人客戶例會制度。
24.在持續開展標準化理財中心創建的基礎上，著力實施創建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發展的良好梯隊。
25.持續做好客戶經理三大工具的運用推廣，優化客戶經理營銷作業考評系統，與產品推廣緊密結合，提高系統工具的使用效能。設計“理財規劃與客戶資產配置分析工具”，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。
26.持續常態推進臨界區間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產品覆蓋度和聯動營銷能力，強化客戶聯系和產品推薦。
27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作，持續抓好分階段客戶信息質量提升。
28.全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。
29.開發系統平臺，對個人客戶經理基礎信息和日常維護
實施系統化、工具化管理;在客戶經理營銷作業考評系統中搭建客戶積分管理系統，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。
30.組織全行個人客戶經理專業技能考試，強化個人客戶經理經營和管理水平
31.舉辦個人客戶經理銷售PK賽，增強個人客戶經理實戰能力
32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作
33.抓好基金銷售從業人員培訓及考試工作。
34.加大個人黃金業務從業人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。
35.做好保險從業資格考試工作，提高保險從業資格持證人員數量。
(三)加強渠道建設 提升服務水平
36.持續調整網點布局結構，在20xx-20xx年布局規劃指導下，結合西部大開發與十二五規劃發展戰略，適當增設我行在發達地區(包括縣域)的營業網點。
37.持續推進網點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區域的資源配置，切實提高中心城市行的網點自有率水平，使中心城市行網點自有率提高5-10個百分點;重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續優化營業網點視覺形象標準，符合總行VI標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰略繼續支持個人理財中心的優化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業務項目;繼續加大離行自助銀行選址規劃建設，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充。
38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網點建設責任機制。
39.試點推廣網點建設后續跟蹤評價工作，完善網點后評價體系，建立網點配置模型、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。
40.進一步完善自助業務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業化管理步伐，力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業化和高效化的自助設備管理隊伍。
41.進一步強化自助業務基礎管理，繼續加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量。
42.繼續加大自助設備的經營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區的政策傾斜。打造****的第一梯隊，提高上述行的經營管理水平，使其在設備規模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業務能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3：1。
44.調整設備布局結構，力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;嚴格控制低產、低效設備的產生。力爭將低產設備控制在5%以內。
45.繼續做好自助業務風險的防控工作。進一步規范自助業務操作流程;提高自助業務自查、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規避業務風險，提高自助業務風險防范能力和履崗能力。
46.利用行內外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業務知識培訓。
47.通過持續開展星級網點管理，固化和提升網點轉型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網點的評選。
48.整體提升全行網點服務質量，重點體現網點服務的穩定性和服務的固化。
49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現網點服務水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業網點開展神秘人檢查。
51.打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌。
52.完善網點服務考核機制，強化網點的服務考核，在規范統一服務流程的基礎上，提高零售網點的營銷服務質量和水平。
53.加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。在培訓分工上，區分行側重對員工能力提升的培養，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。
(四)強化基礎管理，倡導合規經營
54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續強力打擊自辦業務和柜員禁止性規定，徹底杜絕有章不循、違規操作，提高柜員風險防控和合規經營的意識。
56.提高發卡質量，對不動卡進行定期激活和清理，規范理財卡等產品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現按標準發卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優化準貸記卡功能，對打卡等事務性業務逐步進行全行性集中處理。
57.制定并下發《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》，規范統一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。
58.理順理財產品銷售規范，解決理財業務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業務的監督和指導，定期對分行銷售合規性開展檢查，規范操作。
59.加強全行網點資源配置的集中統一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產品銷售組織
60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產和穩健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61.繼續抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態化、制度化管理手段，實行動態考核，著力提高網點人員基本業務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。
62.加強主動發現問題、分析問題的能力，做到事前預防。對于各類審計、總行及區分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發現風險點，做到事前預防。
63.強化整改工作。將各類審計、內外部檢查發現問題的整改工作納入常態化管理機制，按照不同檢查層面的發現問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。
64.完善基礎管理考核機制。繼續以個人金融業務基礎管理考核系統為依托，對營業網點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續考核，進一步夯實全行個人金融業務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風險管理，協調各級檢查團隊落實個人金融業務檢查計劃，對檢查結果充分整改和利用，提高對柜面業務操作的垂直指導力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執行落地。
(六)加強系統建設 做好流程優化
67.繼續強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。
68.按照總行要求做好證券業務系統、理財產品綜合支持系統、核心業務系統、PBCS等系統的版本上線推廣，做好PBCS等系統使用情況的跟蹤通報。
69.做好區分行個人金融業務綜合管理平臺等自行開發系統的優化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進一步發揮總行營銷服務系統、分行客戶經理作業系統、OCRM、ACRM等系統工具客戶數據挖掘分析功能，提升精準營銷能力。
71.推廣網點業績評價系統、網點銷售門戶系統、網點資源調度系統、網點排隊和客戶識別系統及新功能。
72.通過個人客戶經理服務支持項目，開發客戶經理業績評價功能，建立全行客戶經理服務VIP客戶和產品銷售業績的統一評價標準。
73.依托“個人金融產品營銷服務系統”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統一管理，優化網銀精準營銷。
最后，啟動包括客戶經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經營管理再上新臺階。
三、20xx年個人金融業務通報體系
為進一步加大對全行個人金融條線業務的督導和通報力度，及時通報個人金融業務發展狀況，搭建全區個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區分行將進一步規范和完善個人金融業務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產品、基礎管理、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區個人金融條線各個層級。
▲ 金融公司工作計劃
為著力完善萍鄉陶瓷產業基地中小企業融資擔保體系，向中小企業提供便利的融資渠道和優質的融資擔保服務，促進企業穩健持續發展，經區委批準于20xx年6月成立了xx市xx區中小企業融資擔保中心和xx投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特殊性，根據《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準，并頒發融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規范整頓，暫時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：
一、迅速按《xx融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料
爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用
先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關系，為企業融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業信用體系
第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需求，將征集的信息統一提交管委會評審。
第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制；對于失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
▲ 金融公司工作計劃
一、職業道德和專業素養
業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務；了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。
二、營銷渠道的開發和維護
做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設計能力
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強”。
四、建立科學的風險評價體系
雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。
-
★實習報告網優質典藏:
- 金融工作計劃?|?金融工作計劃范文?|?汽車金融顧問工作計劃?|?金融貸款專員工作計劃?|?19篇作文?|?19篇作文
五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施
人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。
▲ 金融公司工作計劃
(一) 行業分析
一個新行業的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發行股票，甚至一些國有企業給員工派發股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發現股市本身無所謂好壞，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產生了巨大的經濟效益和社會效益。
處在金融市場逐漸發展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.
(二)市場分析
20xx年，中央賦予天津濱海新區的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的`完善，有利于規范和引導場外黃金交易市場發展。
這是國家的政策的支持，可是對國內的各參與方來說是新事物，因為它開創了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業發展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業的發展。
在國外已經發展成熟的貴金屬投資市場，在國內還屬于這個市場的導入期，但是，才經過短短兩年的發展，發展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業是否能夠健康發展，在交易所主導下如何引導和規范發展具有極其重要的作用。怎么做到規范發展，引領貴金屬市場的繁榮、穩定，還需要所有從業人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現全民炒黃金的現象。
(三)競爭對手分析
根據近期對天津市同行業公司的調查，現階段統計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區域，其中以和平區，河西區以及塘沽區居多。主營的業務為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業務，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質，在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業務。
一些天通金的做市商，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發。在各大財經網站以及各種門戶網站發布廣告，在全國范圍內招聘代理商，返傭非常優厚，所以發展的很迅速。
還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4S專賣店、高檔健身會所、高檔社區等建立合作關系，獲取優質客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。
黃金市場正處在高速的發展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩腳跟，繼而做大做強。
(一) 未來三年銷售目標
在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發展方向的一年，20xx年要以公司穩定發展為基礎，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業務，現制定未來3年的銷售目標如下。
20xx年入金量1200萬元人民幣。
20xx年入金量1500萬元人民幣。
20xx年入金量20xx萬元人民幣。
預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。
(二)20xx年銷售目標
(一) 目標市場
首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經有過各類投資經驗的人。其次，一定是要有一定經濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發，維護優質客戶，以保證公司的初期運營情況。 目標客戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經驗的人為優先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
(二) 營銷計劃
營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。 (1)長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業內創出公司的品牌，在天津市地區做成業內的龍頭企業。
(2)中期計劃： 在未來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。
(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標。
(三) 營銷策略
為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發揮每一位員工的自身優勢，除了部門統一安排工作以外，根據每個員工的偏好進行側重培養。
(1) 業務策略
a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。
b) 陌生拜訪策略：在高檔社區，或者商業中心進行問卷調差，收集準客戶的信息。
c) 網絡銷售策略：培訓員工進行網絡銷售，根據個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網絡營銷。
d) 緣故發展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現貨黃金這個行業。
e) 合作商、合作社區策略：不斷發展高檔社區和各種商業單位作為合作方，在社區內舉辦產品說明會，以社區為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。
f) 發展合作伙伴策略：發展每一個認識的人作為業務員的合作伙伴。(獵鷹計劃)
(2) 廣告宣傳策略
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。
第四部分 部門構成
(一) 人員組成
市場部一個部門的員工計劃穩定在15名左右，外出進行陌生開發客戶，或者在社區進行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。
(二)部門未來發展趨勢
計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現利潤額的大幅增長而努力，帶領部門員工將公司打造成金融業內的龍頭企業。
▲ 金融公司工作計劃
20xx年，全市實現金融業增加值481.2億元，是20xx年提高3.2個百分點，連續兩年超過5%，國民經濟重要支柱行業的地位進一步鞏固。金融業在為社會經濟發展提供強力支撐的同時，自身建設取得了巨大成就，行業地位不斷提高。
信貸規模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關，截止20xx年末的2.8倍，年均增速24.9%，高于全國4.4個百分點。各項貸款余額10999.8億元，位居西部第2，是20xx年末上升了31個百分點，有力支撐了全市經濟高速運行和重大項目建設。
證券市場融資實現較大跨越。5年來新增海內外上市企業15家，上市企業總數已達48家?？偸兄?071.6億元，較20xx年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元。證券市場已經成為重要的融資渠道。
保險業務快速提高。保費收入達到321.1億元，較20xx年的3.2倍，保險業服務社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內外金融機構紛至沓來，創新型金融機構走在全國前列銀行數量躍居西部第一。得益于重慶良好的經濟社會發展態勢和優良的金融生態環境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區域銀行、農村資金互助組織共同發展的良好格局。全市銀行數量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區銀行總數和法人銀行數量最多的城市。
證券、保險市場主體穩步發展。證券行業快速成長，現有證券營業部98家，較20xx年增加17家。
創新型金融機構蓬勃發展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務公司等6類創新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變，總數283家，資本金371。9億元，已經成為我市金融服務體系中的重要一環。
(三)蛻變的5年，地方金融企業重組嶄新貌，金融資產質量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。
一是實施資產、資本和管理層重組，機構資本實力增強，夯實了發展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元，較20xx年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%，成功化解經營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20xx年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產質量的地區之一。
截至12月末，全市銀行業金融機構實現盈利263.8億元，是20xx年的10倍多。股權投資類機構在壯大企業資本金、改善公司治理結構、提高后續發展能力等方面發揮了積極作用，已實現投資24.5億元。金融(融資)租賃行業形成規模，各類租賃資產余額110.4億元，有力促進裝備制造等行業發展。信托資產余額達到983.6億元，年均增長在25%以上。
涉農金融創新實現重大突破。
一是開展農村金融組織創新。設立村鎮銀行12家，重點服務縣域經濟，另有5家村鎮銀行獲批，即將成立。成立2家農村資金互助社，為當地農民擴大再生產提供資金支持。
二是啟動農村金融產品創新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關于加快推進農村金融服務改革創新的意見》，整合金融、財政、農委、國土、林業等部門資源，重點解決林權、農房、土地承包經營權等“三權”抵質押融資難題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農業保險，覆蓋142.1萬頭牲畜、2.5萬畝柑橘、8.5萬張蠶桑。
三是創新服務方式，消除農村金融服務空白。銀行以增設自助服務機具等多種方式，消除了農村金融服務零網點鄉鎮的空白，大幅提高農村金融服務便利度。截至20xx億元，占全市各項貸款余額比重達到17.9%。
支持兩江新區金融業創新發展。
一是出謀劃策，牽頭研究促進兩江新區金融業發展工作思路和兩江新區金融發展財稅扶持政策，推動兩江新區金融中心核心區建設。
二是開展兩江新區金融數據統計基礎工作，掌握兩江新區金融業家底。
三是支持開展招商引資和金融創新，引導在渝銀行開設“兩江新區分行”，推動開展離岸金融試點，吸引TPG、英飛尼迪等股權投資基金落戶重慶。
服務“五個重慶”建設、“三峽庫區”、“兩翼農戶萬元增收”、中小企業等重點環節成效顯著。
一是積極支持“五個重慶”建設，截止20xx年底，庫區各項貸款余額達到2393.3億元，增速45.72%，高出全市22個百分點，存貸比60.9%，“資金失血”問題明顯改善。
三是強力支持“兩翼農戶萬元增收”。20xx年，小企業貸款余額1244億元，增長39.7%，比全市貸款增速快15.5個百分點，增速排名位居全國前列。小額擔保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進一步擴大，貸款發放額突破20億元、支持9萬余人創業就業。
(五)開拓的5年，金融要素市場和離岸金融結算起步，形成金融中心強大發展動力
打造7大金融要素市場體系。新設農村土地交易所、農畜產品交易所、重慶股份轉讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運交易所、重慶金融資產交易所，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末，重慶聯交所累計交易11059宗，總成交額1721億元。農村土地交易所成交土地35720畝，交易總額46.19億元。農畜產品交易所成交19.8萬手，交易總額25.7億元。重慶股份轉讓中心有10家企業掛牌交易，交易量678.8萬股，交易額20xx年起，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶重慶的金融機構和對重慶經濟發展成績顯著的金融機構進行獎勵。已落實落戶金融機構獎勵資金7900萬元，對表現突出的128家次金融機構給予獎勵資金1137萬元。
二是化解地方金融風險。共同推進規范清理地方融資平臺，確保風險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，ST星美、ST朝華破產重整涉及的金融風險;完成了德恒證券個人債權收購兌付的組織協調工作，保護投資者權益。
三是有效打擊非法金融活動。建立打擊非法金融活動工作機制，廣泛開展培訓宣傳教育工作，組織出動人員20xx年，全市金融行業取得了令人矚目的成績，呈現出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數量躍居西部第一;貸款突破萬億大關，增速24%，高出全國4個百分點;7家企業IPO，創下歷史記錄;組建金融資產交易所，區域要素市場進一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務，金融對外開放進一步擴大;組織召開6000人規模的世界華人保險大會，重慶金融影響力穩步提升。
二、奮力拼搏的5年，“十二五”期間將初步建成長江上游地區金融中心
“十二五”是重慶建設金融中心攻堅的關鍵五年。全市金融業要以“重組、創新、開放”為指引，按照“38821”的工作思路，實施跨越性、超前性政策措施，力爭到20xx年，全市銀行貸款達到3萬億元，貸款余額與GDP比重達到2：1，真正實現輻射周邊的功能。
二是大力發展證券業。進一步完善證券服務體系，積極建設券商、投行及各類證券中介機構。大力推動企業特別是民營企業改制上市。力爭到20xx年保費收入超過800億元，對民生的保障功能不斷增強。
(二)大力發展八類金融創新機構
一是穩步發展融資性擔保公司和小額貸款公司。加強監管力度，加快融資性擔保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮銀行、社區銀行改制試點。
二是大力發展股權投資基金、信托公司和金融租賃公司。進一步加強引進股權投資機構工作力度，探索設立私募基金引導基金，支持信托公司做大做強，推動融資租賃公司增資擴股。
三是加快推進財務公司、汽車金融公司、消費金融公司等機構創新試點。力爭到“十二五”末，創新型金融機構總數超過400家，資本規?？傆嫵^600億元，支持地方經濟建設資金累計超過5000億元。
(三)積極構建八大金融要素市場體系
大力發展重慶股份轉讓中心，建設全國證券場外交易市場的重要平臺，區域股權、債權轉讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進金融資產交易所發展，建成區域性各類金融資產轉讓平臺。積極推動重慶聯交所、農畜產品交易所、藥品交易所、農村土地交易所、內河航運船舶交易所加快運行，提升市場功能，擴大市場規模。推進設立全國電子票據交易中心。力爭到20xx年，實現2500億美元的年結算量。
二是形成西部上市路演中心。加快發展重慶上市路演中心，適時推出“長江上游指數”和“重慶指數”，建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。
(五)完善金融環境
一是優化政策環境，進一步完善現有稅收政策、補助政策、獎勵政策，提高金融發展政策競爭力。
二是加強引進和培育金融人才隊伍，提高金融從業人員素質。
三是優化法制環境，推廣金融仲裁院，嚴厲打擊非法金融活動，切實保護金融機構合法權益，維護區域金融穩定。四是打造金融核心區。力爭到20xx年重點工作
20xx年各項工作：
(一)進一步完善金融機構組織體系。吸引銀行、證券、保險等各類金融機構來渝設立分支機構，加快促進獲批籌金融機構開業，爭取新設全國性法人金融機構。力爭20xx年下半年的工作指導思想是：繼續貫徹公司年初制訂的“以提升公司綜合競爭力和綜合價值為宗旨，集中精力抓創利，堅定不移壓費用“的指導方針，集中資源推進優勢創利業務，積極培育新的利潤增長點。
年下半年的工作思路：繼續集中公司資源開展固定收益、經紀、投行三大主要創利業務，確保超額完成全年經營指標;同時加強創新研究，積極推進收購兼并與資產治理業務，培育新的贏利點，為xxxx年下半年的經營目標是：下半年實現總收入20，074萬元。其中：經紀業務總部實現收入13，989萬元;固定收益總部實現收入2，500萬元;投資銀行總部實現收入1，780萬元;企業融資部實現收入680萬元;證券投資部實現收入1，125萬元。
三、下半年主要工作安排
(一)加快推進增資擴股工作，為爭取創新試點券商創造條件
抓住證券行業價值回升的有利時機，加大公司推介的力度，加快與有意向的投資機構洽談的進度，積極與現有股東和監管機構進行溝通，推動增資擴股工作進入實質性階段，爭取在年內實現突破;同時繼續全力應對有關訴訟案件，為爭取創新試點券商創造條件。
(二)繼續推進優勢創利業務的大力發展
1、經紀業務
下半年實現營業收入13，989萬元;客戶托管資產總量達到160億元，市場占有率達到8‰。
下半年要以提高客戶價值為宗旨，以推動經紀業務的健康、可持續發展為重點。一方面以風險控制確保業務健康發展，另一方面，通過多樣化贏利模式的探索，逐步改變經紀業務“靠天吃飯”的局面，獲得穩定的收入來源，減少收入的波動性，成為公司穩定的贏利來源。
鞏固地區優勢，提高市場占有率。完善落實經紀業務準事業部制的考核、激勵體系和治理制度，對營業部的經營治理績效進行定期跟蹤、分析和督導，讓業務人員“走出去、動起來”。在加強客戶資產盤活、提高現有客戶價值量的同時，絕不能抱定僅守住現有客戶的心態，而應大力開拓新的客戶資源，增加客戶存量，優化客戶結構。非凡在占有壟斷優勢的廣西地區，要加大機構客戶開發力度，通過持續的區域營銷活動開拓新客戶。
大力推進客戶分類治理，提供分層次針對性的咨詢服務。通過客戶分類，分析不同類型客戶的需求，通過與研究所、資產治理部和其他部門合作，設計和提供針對性的咨詢服務。一方面完善資訊產品品種、內容和形式，重點加強針對高端客戶的核心資訊開發;另一方面，要借助信息技術的支持，建設公司級的咨訊服務平臺，實現資訊共享、實時發布，將人工、短信、電子郵件、紙張等形式的傳播渠道進行整合，建立多樣化、差異化的咨詢服務體系。
加強新產品、新業務的研究與培訓，構建綜合銷售平臺。不斷豐富經紀業務的產品線，提高對新業務的快速反應能力。充分利用國海富蘭克林的合作優勢，加強基金產品的培訓、推介，繼續加大基金產品的銷售力度;探索權證、ETF、股指期貨等新產品的營銷和服務方法并大力推廣;對市價委托等交易制度創新要保持高度的敏感，加強跟蹤、消化;積極協助總部業務部門開展企業融資、財務顧問、債券分銷等業務，將營業部打造為地區的產品銷售中心和綜合業務開拓的分支機構。
推動客戶經理制，打造銷售隊伍。推行經紀人制度是行業發展的大勢所趨，經紀業務要認真研究行業內實施經紀人制度的經驗和教訓，探索適合公司的銷售隊伍建設模式，推動部分營業部的客戶經理制試點，逐步完善客戶經理招募、培訓、治理、支持的體系，為建立一支具有適度規模和較強開拓能力的銷售隊伍打好基礎。
2、固定收益業務
下半年實現業務收入2500萬元，完成國債承銷量60億元，國開行金融債完成45億元。
繼續強化企業債主承銷項目的開發力度。加大對企業債項目開發的戰略投入，充分利用公司在部分地區的資源優勢，推動與投行、并購、研究等部門的協作開發，并加強與外部機構的合作，爭取在年內完成1-2家主承銷的發行，實現業務收入1000萬元，并增加3-4個儲備項目。
探索內部報價機制，進一步挖掘債券撮合業務的潛力。通過例會制度、交易員手記及互聯網群組會議模式等方式，在部門內部建立交易信息的溝通渠道，探索內部報價機制，提高撮合交易的成功率，提升撮合業務的創利能力，實現銀行間債券市場現券交易實現差價收入1500萬元。
加強項目和客戶的儲備工作。積極探索適合業務發展與競爭需要的客戶開發和治理手段，建立多層次的客戶維護模式，有計劃有針對性地開發新客戶，下半年要新增10家左右的核心客戶。
加強創新研究，探索新的業務機會。隨著債券收益率不斷上升，債券市場的風險得到很大釋放，未來投資機會開始增加，同時，債券市場創新產品與交易手段不斷推出，短期融資券、資產證券化等新產品日益豐富，國債期貨等新型交易方式也在醞釀之中。固定收益證券總部要密切跟蹤市場的發展動態，加強創新研究，探索新的業務機會和贏利模式，拓寬贏利渠道。
積極推進固定收益證券研究中心建設，加快中國固定收益證券網的完善與推廣工作。適度增加研究投入，繼續提高研究報告的準確性、實效性，增加研究中心的曝光率，提高市場認同度和知名度。加快中國固定收益證券網的改版工作，豐富網站的資訊內容，并通過舉辦活動等形式擴大網站影響，推動固定收益品牌建設和業務發展。
3、投行業務
下半年，投資銀行業務合計完成營業收入2，460萬元。
IPO和再融資業務并舉，完成投行業務重心轉移。隨著股改進入尾聲，市場融資功能恢復，投行業務的主戰場轉向以企業融資為主的業務領域，全流通的市場環境也促進了投行業務由單一化向多元化轉變。投行業務部門要將各項資源配置到IPO、再融資等業務，密切跟蹤證券發行市場的政策和規則變化，加強學習、培訓，加快現有項目的跟進完成。
加大核心客戶開發力度，提高項目儲備數量和質量。以廣西為基地，選定3-4個重點省份區域，整合固定收益、研究、并購等部門的資源進行重點開發，培養一批核心企業和優勢項目，力爭做實做透廣西市場，在其他區域實現業務突破，初步確立投行業務在重點地區的競爭優勢。完成3-4家IPO材料上報，2-3家再融資跟進并爭取達成協議，9家股改項目操作完畢。
加強投行業務后臺建設和人才儲備。進一步完善業務質量控制的執行機制，優化風險控制治理架構;調整內核委員，加強發行內核小組的風險控制功能;設立銷售部門，建立公司承銷業務銷售網絡。同時，積極引進專業人才，充實投行業務隊伍，解決保薦人數量對投行業務發展的制約問題，爭取保薦人數量從現有的6人增加到10人左右。
4、自營投資業務
下半年，完成營業收入1125萬元，實現利潤906萬元。
下半年，證券投資部要在嚴格執行公司有關風險控制和投資決策制度的前提下，根據市場的新變化和出現的新機會，加強新產品研究，積極探索多元化的二級市場運作模式，對公司投入的5000萬自營資金科學規劃，進行合理的資產配置，確保年底取得較好的投資業績。
5、研究業務
進一步加強公司內部研究資源的整合，以研究帶動業務發展。公司研發中心、固定收益、投行、經紀、投資和資產治理等部門都具備研究力量，各有側重和優勢，公司嘗試對研究資源進行整合，上半年取得了較好的效果。要繼續推動研究合作的機制建設和組織結構創新，進一步理順研究體系。加快研究與業務的融合，完善部門間協調運作機制，探索研發中心對業務部門的服務模式;建立互動溝通渠道，加強研究成果在公司各業務部門和營業部的推廣力度。研發中心要從為業務部門提供研究支持，逐步上升到引導業務開發、參與業務開發。
在重點行業實現突破，樹立研究品牌。鞏固現有的大能源板塊的研究力量，增加實地調研活動，繼續進行縱深的研究，并加強與同業、機構客戶和媒體之間的交流，以大能源領域的研究為突破口，樹立品牌研究員，打造公司的特色研究品牌。
加強研究團隊的建設。下半年要進一步引進研究業務骨干，充實研究力量，提升研究水平。
▲ 金融公司工作計劃
首先，做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次，加強業務學習。
學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。
第三，工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：
1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。
第五，客戶維護和再開發。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。
第六，工作總結。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
▲ 金融公司工作計劃
眼間又要進入新的一年-20xx年了，新的一年對我們來產是一個充滿挑戰、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
一、熟悉公司新的規章制度和業務開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規定，特別在訴訟業務方面安排了專業法律事務人員協助。作為公司一名老業務人員，必須以身作責，在遵守公司規定的同時全力開展業務工作。
1、在第一季度，以訴訟業務開拓為主。針對現有的老客戶資源做訴訟業務開發，把可能有訴訟需求的客戶全部開發一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業務，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。
2、在第二季度的時候，以商標、專利業務為主。通過到專業市場、參加專業展銷會、上網、電話、陌生人拜訪等多種業務開發方式開發客戶，加緊聯絡老客戶感情，組成一個循環有業務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。
3、第三季度的"十一""中秋"雙節，帶來的無限商機，給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業務專業知識與綜合能力的相對提高，對規模較大的企業符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發，有意向合作的客戶可以安排業務經理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等交辦業務的進展情況。
4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產權保護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。
二、制訂學習計劃。學習，對于業務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命力。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業知識、綜合能力、都是我要掌握的內容。
知己知彼，方能百戰不殆，在這方面還希望業務經理給與我支持。
三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的能力減輕領導的壓力。
▲ 金融公司工作計劃
一、加強擬上市企業的培訓工作，推進符合條件的企業上市融資。
1、加強宣傳力度，并根據具體情況做好4次擬上市企業的培訓工作，每季度舉辦一次培訓，為有上市需要的企業進行上市輔導，編制并印發《企業上市簡明知識手冊》宣傳讀本，選取企業在上市過程中關心的熱點問題進行了解答。
2、充分利用中小企業板和創業板市場促進中小企業和科技型企業的發展，堅持境內與境外并舉，推進企業多渠道融資，實現產業升級，爭取按照“上報一批、輔導一批、儲備一批”的原則，爭取年內過會企業2家、上報材料4家、輔導報備8家，將成長性好，科技含量高，自主創新型成長企業列入培育對象，并給予擬上市企業一定的政策及資金扶持。
3、建立擬上市企業動態住處儲備庫，及時收集和掌握企業發展動態和相關信息，根據企業存在的困難和問題進行協調和幫助，為領導決策提供參考材料。
4、制定“上市培育工程”工作計劃，啟動開發區上市培訓工程，加強上市培育工作，提高“北京xx”品牌，即北京開發區在資本市場的影響力，爭取在未來五年內形成“北京xx”板塊。
二、制定相關扶持政策，加大各類金融機構的引進力度。
5、繼續完善各類優惠政策，爭取在一季度完成政策出臺，為引進各類金融機構提供政策支持;
1、做好政策宣傳工作，加強各類金融機構的引進力度，鼓勵各類金融機構在開發區發展，力爭引進1—2家優質城市商業銀行或政策性銀行在開發區設立分支機構;
三、發揮協調服務作用，進行“全方位，多角度”對接， 建立“銀政企”溝通渠道。
1、做好和銀行溝通協調工作，建立“銀政企”溝通機制，做好項目融資推介工作，為企業融資提供便利條件，年內組織項目銀行和企業項目對接2次以上;
2、做好擴區建設融資工作，強化總公司在擴區開發建設主體職能和亦莊國際產業投資平臺的職能，完成擴區開發區和產業投資的融資任務;
3、繼續做好中小企業集合票據的發行工作，幫助中小企業拓寬融資渠道，爭取年內發行1—2期中小企業集合票據，完成融資x億元;
4、引導商業銀行等金融機構改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開發區經濟發展的信貸支持模式。
四、做好金融創新和試點工作。
1、積極開始展知識產權貸款、信用保險和貿易融資試點等金融創新工作;
2、研究產業金融試驗區的相關政策，積極推進產業金融實驗區試點工作，并爭取市有關部門的支持。
五、完善金融“十二五”發展規劃工作。
做好金融“十二五”發展規劃的完善工作，征求工委、管委領導及相部門意見，并及時充實到規劃當中，爭取在第一季度完成規劃制定工作。
六、做好小貸公司擴大試點和監督管理工作。
1、編制小額貸款公司設立指引，積極穩妥推進和擴大小額貸款公司試點工作，爭取年內設立2—4家小額貸款公司，注冊資本金額達到5—10億元以上;
1、做好小貸公司的監督和管理工作，督促亦莊小貸公司完善公司內部各項管理制度，加強公司內部管理。
▲ 金融公司工作計劃
實投、紅本房抵押貸款、小額貸款、擔保贖樓等創新型業務，為推進整個公司業務發展建功立業。為此，現做20xx年工作計劃如下：
一、工作目標
20xx年，公司下達給我們投資部總業績指標為4100萬元。投資業務部現有6名員工，我們把任務層層分解，落實到人，做到千斤重擔大家挑，人人頭上有指標。
二、“三個強化”管理團隊，有效提高團隊工作執行力
1、強化制度建設，引入激勵機制
在規章制度上，按照公司印發的《業務管理制度》等內部規定，結合我部的實際情況，建立和健全一系列規章制度，規范員工工作行為，為廣大客戶提供規范化的服務，維護金融公司形象，內容主要包括《職業道德規范》《儀容儀表規范》《員工守則》《部勞動紀律》《部學習及會議制度》等，進一步提高我部的工作效率，提升服務質量、工作效率和員工工作執行力。
在崗位職責上，自上而下明確每一個員工的工作職責，統一工作程序，按制度辦事，制度面前，人人平等。投資部班子成員抗業務大頭，帶頭遵章守紀，帶頭學習業務，帶頭完成任務。
2、強化業務培訓，提高員工素質
金融企業的競爭，就是人才的競爭和服務的競爭。因此，把培養團隊的業務素質作為團隊管理的一項重要內容來抓。同時，加強員工隊伍建設，努力打造一支紀律嚴明、作風過硬、能征善戰的工作團隊。投資部在政治業務理論上，要經常組織員工學習和鉆研。在實際操作上，要強化崗位練兵，使大家理論聯系實際，學中干，干中學。樹立工作標兵，實行以老帶新傳幫帶，在全部掀起“比學趕幫超”的熱潮。
3、強化日常管理，引入競爭激勵機制
風險管控方面，教育員工樹立“寧可千日無事，不可一日不防”的理念，樹立“合規創造價值”的理念，嚴格遵循公司有關的規定要求，規范操作，一絲不茍。對違規行為嚴肅處理，決不姑息，堅決做到合規經營。
在考核體系上，建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面實行薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發我部員工積極性和創造性的用人機制。
4、加強新員工培訓，盡快進入工作角色
針對新進人員年齡偏小不夠成熟、與客戶進行有效溝通上缺乏經驗的情況，采取“請進來”與“一帶一”的辦法進行培訓?！罢堖M來”，就是請公共關系方面的教授和專家來我部講課，講授公關禮儀和社會交往方面的基本知識?；蛘哂刹块T副總和經理每個人帶一個新手，手把手傳授工作經驗，有意識重點提高他們的社交能力和溝通能力，提高他們的口頭表達能力，使他們很快由門外漢逐漸成為行家里手，能夠利用公司活動的平臺主動而藝術地推薦本公司金融產品，發展新的客戶，建立合作關系。
5、強化團隊合作意識，配合默契拓展業務
通過加強思想教育，使新員工明白，每個人不是代表自己，而是代表整個公司形象，明白人心齊泰山移的道理，因此，要教育員工相互間要密切團結，協調行動，相互關心與支持，相互給力與呼應，組成團隊的力量，去拓展業務。同時，組織他們開展戶外團隊拓展訓練，培養他們的團隊意識，進一步提高工作效率。
三、推行營銷策略，拓展金融業務
客戶群體是金融公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是金融公司生存的基礎保障。因此，我們將把發展客戶群體作為重中之重的工作內容，一抓到底。結合轄區特點，實施營銷策略，不斷提高風險管控能力。
五一等節假日向客戶朋友發溫馨短信，進行節日問候和祝賀，增進和加深我部與客戶之間的情誼。
社區，設咨詢臺，散發業務知識傳單，加大對外宣傳力度，在大張旗鼓宣傳我公司的金融業務，以及我部金融服務的種種業務優勢，使廣大客戶群眾與我們建立合作關系。
接受我部，和我們建立業務關系。利用一切機會，大力宣傳公司的金融服務政策、內容、特色，熱情向客戶介紹、推薦我公司的業務和金融產品，使客戶能夠全方位了解公司的金融政策和服務。并且利用每個雙休日，充分調動每一個員工的社會關系資源，深入各個單位、社區發放宣傳單宣傳金融產品，并且與部分單位負責人、財會人員交朋友，希望他們在我公司開戶合作，不斷提高我公司的知名度和美譽度。
4、在業務經營中，積極營銷客戶，走訪轄內中小企業，建立授信檔案，穩妥推進中小企業授信各項業務。經過努力，使中小企業貸款投放實現平穩發展，有效客戶數優勢地位繼續鞏固，中間業務收入保持小幅增長，產品發展穩步增長，新產品拓展能力不斷增強。
四、情系客戶，服務文明規范
客戶就是上帝，服務外塑形象。我部將不斷強化員工的服務意識，不斷改善服務環境。倡導“視群眾為父母、為客戶謀幸福”的服務理念，客戶利益無小事，認真遵守《優質服務規范》，使每一個員工做到行為規范、語言規范，操作規范，努力為客戶提供實實在在的方便，使客戶來到我部就有一種客至如歸的感覺。為我們心目中的“上帝”，想客戶所想，急客戶所急，幫客戶理財，提供多方位的、超值的服務，將人性化服務、親情化服務融入到服務工作的點點滴滴中，扎實有效地踐行我行“以客戶為中心”的服務理念，確保通過快捷高效的金融服務來穩定客戶，把固定客戶發展為忠誠客戶。
總之，新的一年，我們將不辱使命，積極迎接新的挑戰，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的金融市場，強化我部核心競爭力，開展多元化業務經營，經過努力和拼搏，在市場上站住腳根，確保全年各項業務指標的完成，為我公司的持續發展，做出應有的新的貢獻。
▲ 金融公司工作計劃
20xx年是公司發展的關鍵一年，也是財務工作適應新形勢、促進新發展的關鍵一年，我們根據集團公司、股份公司和板塊的整體部署，結合公司的發展戰略，提出了20xx年工作思路，即：“以集團公司、股份公司財務工作部署為導向，緊緊圍繞公司發展戰略，切實履行各級財務機構和財務隊伍的職責，狠抓財務現場管理和信息化建設，確保財務安全，進一步提高核算質量，努力建設高素質財務隊伍，促進財務工作的和諧、健康發展，追求卓越業績，為實現公司效益化努力奮斗。”概括起來講為“六抓”、“兩創”。
抓財務現場安全：大力加強資金資產的現場管理力度，運用稽查、清算、預案和考核等多種手段，逐步實現數據安全到現場安全再到本質安全的轉變，同時通過進一步加大內控執行力度，實現人、財、物和管理的安全。
抓信息：重點要抓好網上報銷系統、定額管理系統、資金管理系統、財務xx系統和財務人員信息系統的推廣和使用,以信息系統為紐帶,實現信息資源的共享,實現綜合流程的優化,進一步提高勞動效率。
抓核算：要依托財務xx系統上線的契機，繼續修訂和完善費用核算手冊等各項規章制度，進一步規范會計核算、明確統一非油業務、融資租賃等特殊事項處理的方式方法，加強稽核力度，嚴肅執行新會計準則，嚴肅財經紀律，規避會計風險。
抓隊伍：重點要加強庫、站兩個層面財務隊伍的培養，運用技能培訓、職業規劃、晉級制度、職業道德教育機制和幫扶共建等多種手段，不斷提高基層隊伍的凝聚力和執行力。同時要加強總會計師工作能力和職業操守的培養，促進總會計師綜合素質的提高。
抓發展：未來兩至三年，財務工作要全面實現責權明晰、管理統一、運行高效、執行有序和環境和諧的目標，要求我們從現在起必須做好規劃，為未來財務工作的和諧、健康發展奠定基礎。首先，要積極推進財務“三統一”建設，實現組織、制度和流程的統一;其次，要優化財務環境，對上要與集團公司、股份公司和板塊建立良好的溝通機制，對內要全力以赴為相關部門提供優質的服務，對下要確保受控運行、令行禁止，對外要與銀行、稅務和財政等職能部門建立長期穩定、和諧的工作關系;另外要根據公司整體戰略的變化適時調整發展思路，實現與公司整體戰略目標的協調統一。
抓責任：要充分履行財務工作“監督、反映、服務”三種職能，明確各級財務機構維護資金安全、確保本級機構平穩運行的職責，引導財務人員樹立大局意識、發揚優良傳統、提高執行力，切實肩負起應盡的義務，承擔相應的責任。
創效益：首先要從直接效益出發，做好資金的運行管理和成本費用的監控，著力于降低財務費用等各項可控費用;其次，要從確保預算的受控運行入手，加強分析和監控，做好量、本、利的測算，為相關部門的決策提供支持，創造間接的管理效益。
創業績：公司財務工作、財務組織和財務人員要在集團、股份和板塊繼續保持先進水平，要加強對前沿理論的研究，并將成果及時轉化為實踐，力爭在定額和資金管理等前沿領域為銷售系統做出突出貢獻，使公司財務管理水平同比能有大的進步。
20xx年我將根據公司整體戰略部署，帶領全體財務人員，繼續發揚成績，開拓進取，以嚴謹務實的工作作風，高標準、高質量的工作要求，扎扎實實做好各項工作，為公司的發展作出新貢獻。
-
需要更多的金融公司工作計劃網內容，請訪問至：金融公司工作計劃
